全國政協委員、中國證監會原主席肖鋼8月20日在中國財富管理50人論壇2022夏季峰會上表示，數字化轉型已成為資管機構的核心競爭力，未來資管機構發展的兩大趨勢是集成度提升、差異化發展。

肖鋼認為，數字化轉型之所以成為資管機構的核心競爭力，是因為客戶線上投資意愿不斷增強；產品管理日趨復雜，僅靠人工遠遠不足；提升投研能力要靠科技賦能；風控合規壓力越來越大，依靠科技能夠發揮實時預警、風險管理前移的作用；外部壓力日益增大，互聯網第三方財富管理機構、境外資管機構的互聯網線上理財業務發展較快，數字化轉型較早。

“我國資管機構轉型還存在諸多問題，例如數字化轉型戰略并不清晰，資管機構對自身業務的定位和規劃缺乏清晰的思考；普遍存在數據質量不高、數據治理不完善問題；業務流程和應用系統較為繁雜且相互分割，只是簡單地把原來線下業務復制到線上；技術架構較為落后等。”肖鋼說。

肖鋼表示，資管機構數字化轉型包括六大部分：投研、產品管理、營銷、風險管理、客戶管理、運營。“資管機構要實現以數據驅動為關鍵的資管新形態，要從過去依靠專家經驗型資產配置轉變為數字化資產配置。”

在肖鋼看來，增強資管機構核心競爭力要秉承“資管+投行+科技”的理念。所謂“資管+投行”，是以新型資管業務為核心，以精品投行業務為特色，資管機構不僅要當買方，還要發展投行業務，成為產品創設者。同時要以金融科技為樞紐，實現數字化、智能化、一體化運營。

針對資管機構加快數字化轉型，肖鋼具體提出五方面建議：

一是制定數字化資管長期戰略目標，資管機構的價值觀與文化要統一、持續。

二是要加強數據中臺建設，把內外部的數據整合起來，實現數據的線上化、集中化、標準化、標簽化、圖譜化。

三是打造智能化的投研一體化資管平臺。平臺要支持投研建設、產品設計、客戶營銷、投資決策、后臺運營等。要有領先的技術架構與數據模型、計量客戶收益與風險、投資績效歸因、交易執行效率、量化交易成本、自動連接流動性等。

四是精準刻畫客戶、陪伴客戶。用數字刻畫客戶的特征，也就是要從了解客戶轉變為了解客戶的想法，要比客戶更了解自己，要做到這一點就要依靠大數據實現。陪伴客戶比刻畫客戶更重要，要科學計算可投資資產，建立客戶動態風險模型，幫助客戶克服市場波動情緒，長期陪伴客戶成長。

五是按照個性化、動態化、啟發式教育培訓方式，培養數字化資管人才。